Digitalisierung Finance - Teil 4

SAP® S/4HANA Banking für die Zentralisierung von Zahlungen

SAP® S/4HANA Banking für die Zentralisierung von Zahlungen erleichtert die Zahlungen für die Treasury und reduziert unnötige manuelle Arbeit.

Mit SAP® S/4HANA Banking können Sie Zahlungen zentralisieren. Dies bedeutet, dass Transaktionen von Einzelzahlungen durchgeführt werden können, die an mehrere interne und externe Zahlungskanäle angeschlossen sind. Zudem können mit dieser Komponente Zahlungsvorgänge geprüft, sortiert und verrechnet werden. Der transparente, flexible und automatisierte Workflow kann von erfahrenen internen Benutzern mit Expertenwissen gesteuert werden.

Ziele

• hohe Straight-Through-Processing-Quoten, Batch- und Echtzeitverarbeitung sowie 7x24-Reporting
• effizientere und schnellere Verarbeitung von Zahlungen mit niedrigen Beträgen, die nicht zeitkritisch sind durch Automatisierung und Zentralisierung
• effizientere und schnellere Verarbeitung von zeitkritischen Zahlungen mit hohen Beträgen durch Automatisierung und Zentralisierung
• wertschöpfende Echtzeitleistungen, die nicht von der Tagesendverarbeitung unterbrochen werden

Einsatzszenario aus der Praxis

Zur Veranschaulichung von SAP® S/4HANA Banking ein kurzer Blick in die Praxis. Unser Beispielunternehmen hat sechs Abteilungen und eine Treasury. Das Treasury umfasst die Organisationseinheiten, die sich mit der Erfassung und Kontrolle der zahlungsstromorientierten Finanzmittel für die Innen- und Außenfinanzierung beschäftigen (Finanzmanagement). Die Zahlungen im Unternehmen erfolgen regulär dreimal pro Woche.

Sobald Zahlungen getätigt werden, erhält die Treasury Zahlungen aus unterschiedenen Quellen. Dazu gehören Zahlungen aus der Kreditoren- und Debitorenbuchhaltung (AP/AR), aber auch einmalige (manuelle) Zahlungen. Weitere Zahlungen kommen aus der Finanzabteilung sowie dem Personalwesen, wie beispielsweise die Gehaltsabrechnung.

Diese zahlreichen Zahlungskanäle, heterogenen Standards und der Mangel an integrierten Prozessen belasten die Finanzabteilung regelmäßig mit Mehrarbeit. An dieser Stelle kommt SAP® S/4HANA ins Spiel.

Um dem Finanzmanagement die Zahlungsabwicklung zu erleichtern, hat SAP® die Lösung: SAP® S/4HANA Banking für die Zentralisierung von Zahlungen wurde entwickelt, um Zahlungen aus verschiedenen Quellen zu konsolidieren, eine durchgängige Transparenz für jede Zahlung zu schaffen und den gesamten Prozess inklusive notwendiger Ausnahmen steuern zu können.

Ihre Vorteile

• Konsolidierung von Zahlungen aus allen Quellen über einen einzigen Kanal
• effizienter und schneller Zahlungsverkehr
• Erhöhung der Transparenz und Flexibilität beim Zahlungsprozess
• Möglichkeit zur parallelen Verarbeitung der Zahlungen
• enge Integration in die Kreditoren- und Debitorenbuchhaltung sowie in andere Finanzprozesse
• Automatisierte Verarbeitung von Zahlungen mit regelbasierter Nachrichtenformatierung, Workflow, Routing und Ausnahmemanagement
• Integration mit anderen Treasury-Prozessen wie Bankkontoverwaltung, Kassenbestand, Cashflow-Prognosen und Inhouse-Banking
• Erkennung von Betrugsaktivitäten durch Doppelprüfungen sowie durch Abgleich mit einer zentral verwalteten Sanktionsliste
• Verfolgung aller Zahlungen durch Audit-Trail und Drill-Downs
• benutzerfreundliche grafische Aufarbeitung des Zahlungsflusses
• Übermittlung von Zahlungsnachrichten an Ihre Banken und Überwachung von Statusmeldungen, die auch SWIFT GPI enthalten können

Falls Sie sich im oberem Einsatzszenario erkennen, wäre diese Lösung nicht nur eine technische Lösung für Sie, sondern auch eine gute Lösung für die Optimierung und Ersparnis, primär bei dem Teameinsatz, wo die Stunden viel sinnvoller verwendet werden können.